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2010年11月現在のアセットアロケーション

2010年11月現在のアセットアロケーションを計算した。2009年11月時点との比較は以下の表の通り:

      9年11月|10年11月
短期資金: 07.04%|05.49%
国内債券: 01.41%|01.29%
国内株式: 15.55%|15.36%
海外債券: 18.93%|15.17%
外株/先進:45.04%|48.29%
外株/新興:12.03%|14.40%

投資している主な商品:
・国内株式:TOPIX連動ETF及びインデックスファンド
・海外債券:米・ユーロ建てのゼロクーポン債及び外貨MMF
・外株/先進:MSCIコクサイ連動ETF及びインデックスファンド
・外株/新興:MSCIエマージング連動ETF

コメント:
・金融危機で評価額は下がっている(特に海外債券)ものの、積立が順調に進んでおり、資産全体額は順調に伸びている。
・今後も海外債券の比率を下げ、国内株式と新興国株式の比率を上げていく予定。

関連記事:
・管理人のポートフォリオ


コメント
いつも勉強させていただいています。
質問ですが、
勉強不足の時期に、グローバルに投資する
目的で七つの卵を1000万購入しましたが
今は30%損失の状態のまま高いコストを払いながら
継続しています。
これを解約して、東証上場の外国株ETFに買い換えて
やり直すという考え方は如何でしょうか?
よろしくお願い致します。
  • 老後が近い女
  • 2010/11/25 8:35 AM
GW七つの卵は、日本株約3割、海外株約3割、日本債券約2割、海外債券約1割という資産配分です。

http://www.nikkoam.com/files/fund_pdf/940330/file/m_gw_7e.pdf

今後も同じ配分で投資されると仮定して、この割合でETFに投資するのであれば、解約時・購入時の手数料を考慮しても信託報酬が安いETFに早期に乗り換えた方が有利である思います。
  • ゆうき
  • 2010/11/25 8:48 AM
早速のアドバイスに感謝です!
有難うございました。
  • 老後が近い女
  • 2010/11/25 11:27 AM
いつも色々参考にさせて頂いております。
債権について教えてください。

米国債ゼロクーポン(10年)を買おうと考えているのですが、
現在利用のSBI証券は取扱いが少ないです。

野村證券等には多くあるようですが、ネット証券以外は手数料が高くつくのではと抵抗があります。

ゆうきさんは米国債ゼロクーポンをどのように購入してきますか?
  • ゆうだい
  • 2010/12/10 12:47 PM
私は野村証券で購入しています。外国債券の手数料はまず為替手数料、そして債券価格と販売価格の差額になります。後者は両証券会社で同じ種類・期間の既発債券の販売価格を比較すればどちらが割安かが分かりますが、ネット証券では既発ゼロクーポン債が販売されていないので比較しようがないのが現状です。
  • ゆうき
  • 2010/12/10 12:52 PM
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