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ジュニアNISAを使って2035年に20歳になる息子に贈る長期インデックス投資の結果

2015年8月29日午前2時過ぎ、長男が誕生した。息子には将来、長期インデックス投資を実践して欲しいと思う。
そこで、2035年に20歳を迎える息子に「証券口座」と「長期インデックス投資の結果」をプレゼントしようと思った。具体的には、2016年から始まるジュニアNISA口座でニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を1万円分買って約20年間運用することにした。

ジュニアNISAをフルに活用すると、将来、子どもに大金を無条件で渡すことになるため、もともとジュニアNISAを利用しようとは思っていなかった。しかし、少額であれば、低コスト、非課税の長期分散インデックス投資のメリットを肌感覚で実感してもらう良いツールではないかとの認識に至った。

個別のアセットではなくバランス型にしたのは、息子がアセットアロケーションを十分に理解していない段階でも、一本のファンドの積立を行うことでそこそこの運用ができるため。アセットアロケーションを考えるのは運用しながらで良いかと。

ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)にしようと思ったのは、現時点でバランス型ファンドの中で最も維持コストが低く、債券と株式が50%づつなのでリスク&リターンのバランスが良く、固定の配分割合なので、将来、個別資産クラスのファンドとの組み合わせが容易であるため。

関連記事:
・ジュニアNISAの問題点〜18歳の若者に数百万円の資産が転がり込む影響

コメント
はじめてコメントさせて頂きます。
お子様の誕生おめでとうございます。
またジュニアNISAをプレゼント!は素晴らしいアイディアですね。
制度の制約(縛り)を気にして使用をためらっておりましたがわが家も検討の余地ありかと思いなおしています。
おりしも、昨日「おやじ投資会」を発足しました。
第一回飲み会に7人の子持ちインデックス投資家が集まりました。
こんな輪が広がるのも良いなと思っています。
  • da_ddy
  • 2015/08/29 9:24 AM
ありがとうございます。ジュニアNISAは節税ツールではなく子どもとのコミュニケーションツールにするのが良いと思いました。ぜひご検討ください。
  • ゆうき
  • 2015/08/29 9:45 AM
おめでとうございます。

最初の1年は大変だと思いますけど
あとになれば良い思い出になります。
とにかく天使が舞い降りたようなもの。

私も子供のために長期投資をしているような
ものですので、ゆうきさんの意見をご参考に
させてください。
  • 夢見る父さん
  • 2015/08/29 11:33 AM
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