資産配分は以下の通り:
- 国内株式:25%
- 先進国株:60%
- 新興国株:1%
- 国内債券:5%
- 先進国債:9%
投資している主な商品と信託報酬(税抜)は以下の通り:
NISA口座
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド:0.47%
- ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型):0.34%
確定拠出年金
- ニッセイ日経225インデックスファンド:0.25%
- DIAM外国株式インデックスファンド<DC年金>:0.25%
NISA口座の積立商品をニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)から信託報酬0.19%(税別)の三井住友・DC日本株式インデックスファンドSと信託報酬0.225%のたわらノーロード先進国株式としたため、妻のポートフォリオにおける国内債券、先進国債券、新興国株式のアセットクラスは徐々に低下することになる。
- 2016.10.01 Saturday
- カテゴリ:アセットアロケーション
- comments(1)
SBI証券の「年金口座の残高が50万円以上だろ月額口座管理料が0円」って、新規で積み立て始める人にはイジメにしか見えないです(汗)
・月額上限12千円の人は50万円超えるまで42か月
・月額上限23千円の人でも22か月
楽天証券は「最初の1年間無条件で無料+2年目からは残高10万円以上で無料」なので、上記どちらの人でも条件達成可能です。
何でSBI証券のハードルこんな高いのでしょうね?毎月って orz