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2008年1月現在のアセットアロケーション

2008年1月現在のアセットアロケーションを計算した。2007年1月現在との比較が以下の表:
      2007年|2008年
短期資金:08.20%|14.13%
国内債券:11.33%|10.16%
国内株式:07.98%|09.45%
外国債券:18.55%|26.68%
外国株式:13.38%|06.71%
代替投資:40.56%|32.85%

特徴:
・2007年は株価が割高だったので、引き続き短期資金を多めに取っている。
・外国株式は市場環境が好ましくないので、ソニー銀行から楽天証券の海外ETFへの引越しに際し、一時的に外国債券に退避させているため割合が過度に低い。
・引き続き代替資産(オルタナティブ)の割合を減らし、外国株式を増やすことを検討中。
・全資産のうち社会責任投資(SRI)割合は、1.77%。主に風車投資ファンドやNPOバンク。

関連記事:
・投資家ブロガーのアセットアロケーション
・ヘッジファンド(オルタナティブ投資)に対する見解の変化
・金融NPO〜拡がるソーシャル・マネー

コメント
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ぱっと拝見したときには「え!?」と意外に思いましたが、再構築中のアセットアトケーションなんですね。なるほど。
ところで、今年は各投資ブロガーさんたちのアセアロ一覧企画はやられないのですか?(^^)
  • 水瀬 ケンイチ
  • 2008/01/06 12:17 PM
新年早々やってしまった…申し訳ありません。

(誤)アセットアトケーション
(正)アセットアロケーション
  • 水瀬 ケンイチ
  • 2008/01/06 12:20 PM
水瀬さん

リクエストありがとうございます。

投資ブロガーのアセットアロケーション企画ですが、書籍や雑誌でインデックス投資が徐々に取り上げられるようになった結果、インデックス投資のブログが急増しているといううれしい状況で、これらを網羅するリストはちょっと大変だなあと思いやめてしまいました。(^^)
  • ゆうき
  • 2008/01/06 12:28 PM
他のブログもそうなんですが、アセットアロケーションは%だけでなく、金額も掲載してほしいなぁと思います。全体で100万円なのか、500万円なのか、2000万円なのかで話はかなり違ってきますし。「500万円で2%増えたってことは、10万円の増加かー。微妙だなー」とか、金額があれば数字を見ていろいろ考えられると思うんですが、割合だけだと「ふーん」で終わってしまいそうな…。

まぁ、ゆうきさんはいったいいくら持ってるんだろう、っていう興味本位な気持ちが強いんですけどね。
  • 丸尾
  • 2008/01/07 9:33 PM
まずはあなたの全財産を微細に渡ってここに書いてから言うことですな。
発言に常識がなさ過ぎます。
  • 丸尾さんとやら
  • 2008/01/07 11:05 PM
丸尾さん

長期投資におけるアセットロケーションは、短期資金のパーセンテージ以外は資産額の大小に関係がありません。もし丸尾さんがアセットアロケーションを真剣に考えているのであれば、絶対額で考える発想を脱する必要があると思います。
  • ゆうき
  • 2008/01/08 12:32 AM
>「丸尾さんとやら」さん
失礼しました。

普通預金等 1175万3000円
MRF 100万円
米国債権 95万5000円
国内株式 1万4000円
外国株式 3万4000円
FX 88万5000円
生命保険 359万9000円(昨年末時点の解約返戻金)
不動産 ?(3070万円で買って2年落ち、ローンなし)

MRFは海外ETFのEFAとEMMを買おうと入金しただけ。
今月からは確定拠出年金(2人分)で、
・国内株式 3万円
・海外株式 5万5000円
・海外債券 1万5000円
が、預金から回されます(いずれもインデックスファンド)。

>ゆうきさん
なるほど、納得しました。たしかに絶対額に捕らわれすぎてました。
しかし自分で納得できるアセットアロケーションを作り上げるには、最低でも5年くらいかかりそうです。ユーロ建てのETFとか最終的には欲しいけど、今は手を出す気にならんし…。
  • 丸尾
  • 2008/01/08 9:11 PM
私もそのくらいかけてゆっくり構築している途中なので、良いのではないでしょうか。
  • ゆうき
  • 2008/01/08 10:51 PM
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2008年お正月時点のアセットアロケーションです。 前回ブログに掲載してから、1年が経過しましたが、たいして変わっておりません。 しいて言...
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