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2008年7月現在のアセットアロケーション

2008年7月現在のアセットアロケーションを計算した。2008年1月時点との比較は以下の表の通り:
        1月|7月
短期資金: 14.13%|07.42%
国内債券: 10.16%|01.68%
国内株式: 09.45%|16.53%
外国債券: 26.68%|21.33%
外株/先進:06.71%|44.77%
外株/新興:00.00%|08.26%
代替投資: 32.86%|00.00%

投資している主な商品:
・国内株式:TOPIX連動ETF及びインデックスファンド
・外国債券:米・ユーロ建てのゼロクーポン債及び外貨MMF
・外株/先進:MSCIコクサイ連動ETF及びインデックスファンド
・外株/新興:MSCIエマージング連動ETF

コメント:
・2008年6月の株価下落で、代替資産と短期資金を外国株・日本株に移し変えた。これによってほぼ当初の予定通りのアロケーションを3年がかりで完成。
・引き続き外国債券の比率を下げ、株式の比率を上げる予定。
・全資産のうち社会責任投資(SRI)割合は、1.69%。主に風車投資ファンドやNPOバンク(出資なので国内債券に該当)。

関連記事:
・管理人のポートフォリオ

コメント
さすが、株式の割合は増やしていらっしゃるんですね。
ちなみに、差支えなければでかまいませんが、「代替投資」とは何だったんですか?
  • Baker
  • 2008/07/08 10:02 PM
代替投資はヘッジファンドが中心でした。マネージド・フューチャーズ系は順調でしたが、株式ロング&ショート系はボロボロでしたね。
  • ゆうき
  • 2008/07/08 10:09 PM
 なるほど、ロング&ショートはだめでしたか。でも半年で結構バッサリ(って表現はちょっと変ですかね?)と動かされましたね。自分は職業柄こういったものの売買については規制も多く、短期間でできないので、ゆうきさんのポートフォリオを勝手に妄想で(笑)考えると、7月の国内債券=0、代替投資は1月の半分くらいは残して、その分を国内株式と外株/新興にそれぞれプラスってとこでしょうか?
 ああ、早く大金を稼いで(無理無理との声あり。)退職し、自由に運用を楽しみたいものです。

  • Baker
  • 2008/07/08 10:33 PM
そうですね。短期資金と国内債券とヘッジファンドを株式に移したカタチです。こんな大規模な資金移動はおそらく今後はないと思います。
  • ゆうき
  • 2008/07/08 10:37 PM
教えてください。外国株etfはドル建てとのこと。取引先証券会社のレポートにここ数年で70円台と予測されてます。新規の買いの場合、為替の様子を見たほうがよろしのでしょうか。?
  • パーパー
  • 2008/07/19 10:35 PM
まず、MSCIコクサイ連動の外国株ETFの中で、米国株は約半分です。残り半分はユーロやポンドなど。それから、長期分散投資は特定の未来予測シナリオに基づいて行うものではなく、どのようなシナリオが来ても対応できるように分散するのです。
  • ゆうき
  • 2008/07/19 10:46 PM
いつも投資勉強のサイトとして役立てています。
これからも頑張ってください。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド150万
■圍錬丕稗慙動型上場投資信託 20万
NEXT FUNDS ブラジル株式指数・ボベスパ連動型上場投信 10万
づ蟷饂餠癲仝酋盪帖20万

*・い砲弔い討篭瓠抗こETFのTOKとVWOに配分予定。

質問
上記資産配分の参考程度に評価やご意見をお願いします。知識をつけて低手数料の海外ETFのみで分散投資するのが、理想に思っているのですが・・・。

質問◆
海外ETFの購入にあたり、為替リスクや手数料について、
気になっています、アドバイスや注意点があったら教えてください。

その他:
最近の管理人ポートフォリオの公開予定はありませんか?
  • 初心者X
  • 2009/06/09 8:55 PM
.札哨鵑脇本株がかなり少ないので日本株ETFで補うのは妥当だと思います。
海外ETFは取引手数料が高いので、30万円程度であれば投信の方が良いと思います。
その他:夏ごろを考えていますが未定です。
  • ゆうき
  • 2009/06/09 9:07 PM
以前に掲示したものが投稿されていないと思い、
同じ内容で投稿をしてしまいすみません。
再度質問をさせてください。

質問 
海外ETFはどの程度の資金から検討すべきでしょうか?
手数料を考慮すると200万〜とかですか?

質問◆
つうきさんが200万を分散投資するのであれば、
どのように投資しますか?

質問:
国内市場に上場するロシア・中国・ブラジル等の
ETFはどう考えておりますか?
  • 初心者X
  • 2009/06/10 11:14 PM
,蓮△匹譴らいを許容範囲と考えるかでしょう。海外ETFの売買手数料は2000円程度なので、20万円だと1%、40万円だと0.5%です。私は50万以上をひとつの目安にしています。

△蓮⊂ι覆里海箸任靴腓Δ?私であれば、ブラジル株ETFを解約し新たな投資資金といっしょにTOPIX連動のETFとSTAM外株インデックスに投資します。

エマージングに投資するなら、もっと分散したSTAMの新興国株ファンドあたりが良いのではないかと。個別の国に集中させるのはあまりオススメしません。
  • ゆうき
  • 2009/06/10 11:32 PM
色々参考になりました。
これからもこのHPを参考に勉強をさせて頂きます。
また相談にのってください。
  • 初心者X
  • 2009/06/11 12:02 AM
こんばんは
いつも参考にさせていただいてます。

さて、外国債券のことなのですが、現在外債インデックスファンドを70万ほど保有しています。
長期で考えるとゼロクーポン債に乗り換えたほうが良いでしょうか?

また、外債ファンドのクーポン利率と最終利回りについて教えていただきたいのですが、レポートなどではクーポン利率4.3%、最終利回り2.7%などと記載があります。実質利回りはどちらなのでしょうか?
もし、最終利回りのほうだとしたら、圧倒的にゼロクーポン債のほうが、利回りが高くコストも低いように思いますが、どうなんでしょうか?
  • atok440
  • 2009/11/12 10:35 PM
70万円で通貨分散は難しいかと。クーポン利率というのは債券発行時の利率です。「ゼロクーポン債の方が圧倒的に利回りが良い」ということはありません。同じ償還期間で同じ債券であれば、割引債だろうが利付債だろうが、ほぼ同様です。
  • ゆうき
  • 2009/11/12 10:53 PM
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